Почти 30 лет на рынке, но «не трейдер»
Впервые Юрий инвестировал в акции еще в 1996 году. Тогда для покупки ценных бумаг нужно было лично прийти в брокерскую компанию и заплатить наличными.
Подтверждение сделки он получил по почте только через 4 дня.
С тех пор Юрий успел поработать с разными инструментами: акциями, золотом, нефтью, австралийским долларом и японской иеной. Сегодня в его портфеле также есть Bitcoin и Monero.
При этом, несмотря на почти 30 лет опыта, Юрий не считает себя профессиональным трейдером.
Его основная деятельность связана с информационными технологиями и бизнес-консалтингом. Он работает с американскими компаниями, а торговлю на финансовых рынках совмещает с основной работой.
Юрию почти 50 лет, у него 3 детей. Его жизнь не ограничивается работой и трейдингом: например, жена Юрия начала заниматься живописью в 50 лет, и теперь ее картины представлены на выставке.
Для самого Юрия трейдер - это человек, который умеет зарабатывать на движении цены независимо от направления рынка и конкретного актива.
В качестве примера он приводит университетского друга, который уже 30 лет живет исключительно на доход от торговли.
Именно от него Юрий усвоил важное правило:
«Если ты не профессиональный трейдер, покупай только то, что готов оставить своим детям».
Этого принципа он придерживается при выборе активов. Среди них: золото, нефть, Bitcoin и Monero.
При этом многолетний опыт не означает, что все это время Юрий стабильно зарабатывал.
Около 6-7 лет назад у него был период, когда 2-3 года подряд торговля заканчивалась убытками.
А одна из самых болезненных потерь произошла во время торговли золотом.
Потеря $10,000 на золоте и попытки отыграться
Один из самых тяжелых периодов в трейдинге Юрий связывает с торговлей золотом на Forex.
На тот момент у него было около $10,000. Для семьи с тремя детьми школьного возраста это была значительная сумма.
Юрий открыл позицию по золоту и начал усредняться, увеличивая ее по мере движения цены против первоначального прогноза.
Затем состоялось заседание ФРС. Рынок резко изменился, и за несколько дней Юрий потерял весь торговый депозит. Но на этом потери не закончились.
Под влиянием эмоций Юрий решил вернуть потерянные деньги. Он взял средства, отложенные на повседневные расходы семьи, и снова начал торговать.
«Попытки отыграться продолжались 2 дня и закончились потерей этих денег».
Юрий вспоминает этот период как один из самых тяжелых в своей торговой истории.
Тогда он столкнулся с тильтом - состоянием, в котором эмоции начинают определять торговые решения, а желание вернуть убытки становится сильнее здравого расчета.
Со временем он пересмотрел свое отношение к потерям.
В сложных ситуациях Юрий старается задавать себе не вопрос «Почему это произошло?», а «Для чего мне был нужен этот опыт?».
По его словам, пережитое научило его спокойнее относиться к риску. Сегодня он не испытывает прежнего страха перед открытием сделки, но хорошо помнит, к чему могут привести эмоциональные решения.
Главное правило, которое Юрий вынес из этого опыта, - никогда не торговать на заемные или чужие деньги.
Однако полностью избежать крупных потерь ему не удалось.
Последний серьезный убыток произошел летом прошлого года. Торгуя Monero на собственном депозите, Юрий потерял $5,000.
После этого он решил попробовать проп-трейдинг, чтобы работать с торговым капиталом в рамках установленных лимитов риска.
При этом саму стратегию на Monero Юрий не оставил. Именно она стала основой его торговли на Hash Hedge.
Трейдинг на Hash Hedge & 3 выплаты
На Hash Hedge Юрий начал с челленджа на $10,000, успешно прошел его и получил Funded-счет.
С этого счета он уже получил 3 выплаты на общую сумму $914:
- $149 - первая выплата
- $624 - вторая выплата
- $141 - третья выплата
Помимо основного счета, у Юрия есть еще несколько челленджей:
- 2 счета по $5,000
- 2 счета по $10,000
- 1 счет на $1,000
Свой выбор в пользу Hash Hedge Юрий объясняет несколькими причинами: стоп-лоссы срабатывают корректно, ордера исполняются быстро, технических претензий нет.
Особенно Юрию нравятся 4 преимущества Hash Hedge:
- Кэшбэк за покупки. Часть стоимости челленджей возвращается в HH Coins, которые можно использовать для оплаты до 100% стоимости следующих покупок.
- Расширение списка торговых инструментов. Помимо криптовалют, на платформе стали доступны золото и нефть, с которыми Юрий уже имеет опыт работы.
- Активное развитие платформы. Юрий отмечает регулярные обновления, специальные акции и кэшбэк для трейдеров.
- Возможность торговать Monero с большим объемом. Доступные лимиты по XMR позволяют Юрию применять свою сеточную стратегию на крупных счетах.
После следующих выплат он планирует увеличить торговый капитал и перейти на счета $100,000.
Сетка на Monero: как это работает
Основу стратегии Юрия составляет сеточная торговля внутри ценового диапазона. Он размещает несколько лимитных ордеров на покупку и продажу с определенным шагом, чтобы зарабатывать на колебаниях цены.
Для такой стратегии Юрий выбирает активы, которые, по его наблюдениям, достаточно долго торгуются в относительно устойчивом диапазоне.
Bitcoin, Ethereum и Solana он считает менее подходящими для своего подхода из-за резких движений на дневном графике. А вот Monero (XMR), по его оценке, с 2023 года чаще формирует диапазоны, внутри которых ему удобно работать с сеткой.
В качестве примера Юрий приводит ценовой канал, сформировавшийся 21 сентября. На момент интервью Monero около 3 недель торговалась в диапазоне $534-581.
Внутри него Юрий разместил:
- Сетку на покупку от $545 до $535 с шагом $1.
- Сетку на продажу на более высоких ценовых уровнях.
- 10 лимитных ордеров на покупку с одинаковым объемом.
Таким образом, зона покупок охватывала около 2% стоимости XMR.
«Упал к нижней границе - покупай сеточкой с шагом в 1 доллар. Отскочил на 2% - продавай так же сеточкой».
Объем позиций Юрий увеличивает постепенно. Сначала выставляет ордера по 1 XMR, спустя неделю может перейти к 2, затем к 3 монетам, если это позволяет установленный риск.
По его словам, на момент интервью сетка приносила результат 3-4 дня подряд.
При этом Юрий торгует преимущественно в лонг и практически не открывает короткие позиции.
Причина - прошлый неудачный опыт: однажды он шортил Bitcoin в период роста с $2,000 до $6,500 и в итоге закрыл сделку с убытком.
Как понять, что канал стабилизировался
Главная сложность сеточной стратегии - определить, когда ценовой диапазон сформировался и можно начинать торговлю.
Для этого Юрий анализирует не только график Monero, но и открытый интерес по фьючерсам (Open Interest) и ставки финансирования (Funding Rate).
Эти показатели помогают ему оценивать активность участников рынка и возможный перекос в сторону длинных или коротких позиций.
На момент интервью совокупный открытый интерес по Monero, по его оценке, составлял около $150-200 млн на разных биржах.
Если открытый интерес и фандинг резко меняются, Юрий предпочитает не открывать новые сделки. Он ждет, пока рынок успокоится, а цена несколько раз протестирует границы предполагаемого диапазона.
Для сбора информации Юрий использует ИИ. Примерно раз в 3 дня он запрашивает обновленные данные по открытому интересу и фандингу.
При этом он не воспринимает ответы ИИ как готовые торговые сигналы.
«Это не то, что делай так, как сказал чат. Но где я еще быстро соберу информацию по открытому интересу и фандингу?».
Один из примеров такого подхода был во время резкого роста Bitcoin.
Тогда Monero пробила верхнюю границу своего диапазона, а открытый интерес и фандинг начали расти.
Юрий полностью приостановил торговлю, поскольку прежний канал перестал соответствовать его условиям.
Он дождался, пока волатильность снизится, цена несколько раз пройдет между новыми границами, а показатели деривативного рынка стабилизируются.
Только после этого Юрий определил новые зоны для размещения сетки.
Что делать, если цена пробила канал
Действия Юрия зависят от направления пробоя.
- Если цена выходит вверх, сетка на покупку может перестать исполняться. В таком случае он не пытается догнать рынок, а ждет формирования нового диапазона.
- Если цена пробивает нижнюю границу, ситуация сложнее: ранее открытые длинные позиции могут оказаться в убытке.
На этот случай у Юрия есть правило управления риском.
Когда дневная просадка достигает 1-2%, он начинает постепенно сокращать позицию, закрывая примерно по 20% объема за раз.
Если цена продолжает двигаться против него, Юрий может полностью зафиксировать убыток и прекратить торговлю до появления нового диапазона.
При этом он готов ждать подходящих условий месяц или даже два.
Для Юрия Monero не единственный торговый инструмент, а целевая доходность составляет около 1% в месяц. Поэтому он не видит необходимости открывать сделки, когда рынок не соответствует его стратегии.
Почему именно Monero
Monero - один из любимых активов Юрия. Причем дело не только в особенностях ценового графика.
Он выделяет несколько характеристик XMR: длительную историю существования, приватность транзакций и использование монеты в качестве платежного средства.
По мнению Юрия, у Monero нет единого крупного владельца, способного контролировать рынок, а спрос на транзакции помогает поддерживать интерес к активу.
При этом такие особенности сами по себе не гарантируют стабильности цены и не исключают резких движений.
Юрий также отмечает определенную закономерность в поведении XMR.
По его наблюдениям, в течение 4 недель перед интервью цена Monero снижалась по пятницам ближе к закрытию американского рынка, затем восстанавливалась в выходные и к понедельнику возвращалась внутрь диапазона.
В этот период он наблюдал колебания примерно на 2-4% при ширине торгового канала около 5-6%.
Для сравнения Юрий приводит Bitcoin, который в отдельные периоды способен двигаться на 10% и более.
Однако это наблюдения за конкретным периодом, а не закономерность, на которую можно рассчитывать постоянно.
При этом он подчеркивает, что выбор активов индивидуален. Одним трейдерам подходят криптовалюты, другим - золото, нефть или даже мемкоины.
Золото и нефть: другой подход
Помимо Monero, на Hash Hedge Юрий торгует золотом и нефтью. Но для этих инструментов использует другую стратегию.
Вместо сетки он работает от границ ценовых диапазонов и уделяет больше внимания фундаментальным факторам.
Например, при анализе золота Юрий следит за доходностью американских государственных облигаций:
- 2-летних, которые особенно чувствительны к ожиданиям по ставке ФРС.
- 10-летних и 30-летних, на которые влияют долгосрочные ожидания по инфляции, процентным ставкам и другие факторы.
Юрий обращает внимание на ситуации, когда доходности краткосрочных облигаций остаются относительно стабильными, а долгосрочных растут.
Он рассматривает это как возможный сигнал изменения инфляционных ожиданий, который учитывает при анализе золота. При этом рост доходностей сам по себе не означает обязательного повышения цены металла.
По мнению Юрия, торговля золотом требует более глубокого понимания фундаментальных факторов, чем его сеточная стратегия на Monero.
При этом он не ограничивается только фундаментальным анализом.
Юрий считает, что значительную роль на современных рынках играют торговые алгоритмы, поэтому дополнительно использует технические инструменты: уровни поддержки и сопротивления, трендовые линии и уровни Фибоначчи.
Золото и нефть также помогают ему распределять торговую активность между разными рынками.
Когда на Monero нет подходящего диапазона, Юрий может искать сделки на других инструментах, не пытаясь заставить сеточную стратегию работать в неподходящих условиях.
1% в месяц и сохранение счета важнее всего
Главный принцип Юрия в трейдинге - сохранить торговый счет как можно дольше. Он готов остаться без прибыли в отдельном месяце, но не хочет терять Funded-счет из-за чрезмерного риска.
«Если бы мне предложили заработать 30% и потерять счет или два года выводить по 1% в месяц - я бы не задумываясь выбрал второе. Если счет живет, значит, на хлеб с маслом у меня будут деньги».
По словам Юрия, потеря счета расстраивает его гораздо сильнее, чем месяц без выплаты.
При этом он больше уважает трейдеров, которые получают выплаты регулярно, чем тех, кто однажды заработал крупную сумму.
Пятая, седьмая, десятая выплата для него показательнее разового результата. Именно в такой последовательности он видит ценность проп-трейдинга.
Переход на Funded-счета изменил не только его риск-менеджмент, но и отношение к торговле.
Раньше, работая с собственным депозитом, Юрий использовал кредитное плечо 10x, а иногда 20-25x.
Его целью было зарабатывать $2,000-3,000 ежемесячно. При депозите $20,000 даже для получения $2,000 требовалась доходность 10% в месяц. По словам Юрия, такая цель создавала постоянное психологическое давление и подталкивала к повышенному риску.
Сегодня он придерживается более консервативного подхода: риск около 1% на сделку и небольшое кредитное плечо.
При этом, по его словам, последние 3 месяца доходность превышала 1% ежемесячно.
Но главное изменение Юрий видит не в цифрах, а в собственном состоянии.
Он перестал просыпаться ночью, чтобы проверить графики, и больше не переживает, если несколько недель не открывает сделки.
Если Monero не сформировала подходящий диапазон, Юрий просто ждет. Отсутствие сделок больше не воспринимается им как упущенная возможность.
Он уверен, что опыт торговли на Funded-счетах поможет ему придерживаться такого же подхода и при работе с собственным капиталом.
За годы торговли Юрий сформулировал для себя еще одно правило: если появляется желание заработать определенный процент к конкретной дате, это повод остановиться и пересмотреть свои решения.
Он считает, что жесткие цели по доходности могут провоцировать эмоциональную торговлю и неоправданный риск.
При этом трейдинг остается для Юрия не только способом заработка.
Ему нравится сам процесс анализа рынка, а торговлю золотом и нефтью он воспринимает еще и как возможность проверять собственное понимание экономических событий.
Начинающим трейдерам Юрий советует не спешить с увеличением капитала.
По его мнению, лучше начать с небольшого челленджа, например на $10,000, научиться соблюдать правила и получать результаты. И только после этого переходить на более крупные счета.
Главный совет Юрия - торговать только то, что понимаешь, самостоятельно принимать решения и не пытаться заработать любой ценой.
Самая важная возможность, которую дает ему проп-трейдинг, - это научиться сохранять торговый счет. Для Юрия этот навык ценнее разовой крупной прибыли.
Ключевые выводы
1. Сохранение счета важнее высокой доходности.
Юрий ориентируется на прибыль около 1% в месяц и предпочитает регулярные выплаты попыткам быстро увеличить капитал. Для него главное - соблюдать правила и сохранять возможность торговать в долгосрочной перспективе.
2. Сеточная стратегия требует подходящих рыночных условий.
Юрий использует сетку на Monero, когда цена движется внутри сформированного диапазона. Для оценки ситуации он анализирует открытый интерес, фандинг и поведение цены. Если диапазон нарушен или рынок нестабилен, предпочитает дождаться новых условий.
3. Проп-трейдинг помог изменить подход к риску.
Раньше Юрий использовал плечо до 20-25x и стремился зарабатывать $2,000-3,000 в месяц на собственном депозите. Сегодня он ограничивает риск примерно 1% на сделку, использует небольшое плечо и не пытается открывать позиции каждый день.
На Hash Hedge такой подход уже принес ему 3 выплаты на общую сумму $914.
4. Контроль эмоций важнее попыток отыграться.
Потеря $10,000 на золоте и последующие убытки научили Юрия не торговать на заемные деньги и не использовать средства, предназначенные для семейных расходов.
Теперь он избегает жестких целей по доходности и считает, что умение вовремя остановиться и сохранить капитал важнее любой отдельной сделки.
